Различные виды капиталовложений

Капиталовложения как средства осуществления международных инвестиций

Для многих людей создание, сохранение и увеличение нелегко заработанного капитала является далеко не простой задачей. Даже капитал, размещенный на депозите, постепенно уменьшает свою покупательную способность под влиянием негативных эффектов инфляции.

С другой стороны, спекулятивные инвестиции могут принести существенную прибыль или привести к возможным убыткам.

В основе инвестиционных фондов - поиск баланса между этими возможностями, риском, связанным с ними, и безопасностью инвестиций.

Большинство инвесторов хотело бы получить возможность размещать капитал на мировых фондовых рынках, а также использовать в своих целях постоянно растущий потенциал этих рынков, но они не всегда знают, как достичь желаемого результата. Один из вариантов – инвестировать непосредственно в частные компании, что требует определённого времени, профессионализма и значительных затрат для того чтобы достичь оптимального распределения инвестиций, а зачастую необходимо и просто везение.

Совместные (паевые) фонды предоставляют более подходящую инвестиционную альтернативу простым частным инвесторам. Они дают им возможность объединить их ресурсы с ресурсами других инвесторов, которые имеют похожие инвестиционные программы, создавая объединённые фонды («пул средств»), которые можно инвестировать в акции, что даёт возможность получать больше прибыли на инвестиционных рынках. Размещение инвестиций через различные компании и часто через разные страны значительно снижает инвестиционный риск.

Объединяя свои сбережения, инвесторы получают портфель, управляемый профессиональными инвестиционными менеджерами, владеющими достаточным количеством информации для принятия необходимых инвестиционных решений. Кроме того, инвестиции в паевые фонды крайне ликвидны. Инвесторы всегда имеют доступ к своим деньгам, когда бы они им не понадобились.

Механизм капиталовложений

Когда вы делаете вложения в совместный фонд, ваши деньги инвестируются вместе с деньгами других инвесторов, и вы получаете определенное количество долей в фонде. Количество полученных долей определяется в соответствии с вложенными средствами и стоимостью долей в день размещения инвестиции.

Стоимость долей рассчитывается регулярно и зависит от стоимости инвестиций в общем фонде на момент этого расчёта. Стоимость долей в фонде меняется каждый день, также как и стоимость инвестиций, лежащих в основе фонда. Стоимость долей в наиболее консервативных фондах может расчитываться реже, например, раз в квартал. Такие вложения приносят меньше прибыли, но, соответственно, менее рискованы.

Фонд выпускает и выкупает доли по просьбе инвесторов, поэтому размер фонда варьируется в зависимости от количества предложений по размещению инвестиций.

Многие международные инвесторы признают преимущества мировых инвестиционных рынков, но вместе с этим им также известно и о необходимости уменьшать риск при помощи других инвестиционных средств, таких как банковские депозиты и государственные ценные бумаги. Consulco Financial Services при помощи авторитетных финансовых институтов предоставляет инвестору возможность максимально увеличить ассортимент его портфеля. Используя инвестиции в планировании Ваших целей, Вы можете улучшить результаты доходности капиталовложений.

Как правило, чем длинее и дольше срок инвестиции, тем больше инвесторов размещают инвестиции на рынке ценных бумаг. Как только этот период уменьшается, инвестор обращается к более доходным вариантам и денежным эквивалентам, они более стабильны и менее рискованы. Финансовый консультант СFS подробно расскажет Вам обо всех возможных инвестиционных фондах и стратегиях, объяснит специфику экономического сектора, в который предлагается инвестировать, а также соотношение риска и доходов от вложенных капиталов.

Категории фондов можно кратко охарактеризовать следующим образом:

Гарантированные инвестиционные фонды

Эти фонды гарантируют то, что инвестируемый капитал не может быть потерян, они вместе с тем дают возможность участвовать в прибыли от общих инвестиций фонда. Переоценка происходит регулярно, заработанная прибыль добавляется к первоначально инвестированному капиталу и таким образом также попадает под гарантию.

Денежные фонды

Эти фонды инвестируют в денежные инструменты, такие как краткосрочные облигации и свидетельства краткосрочных вкладов. Практически при нулевой степени риска данные капиталовложения приносят почти такую же прибыль, что и традиционные банковские депозиты.

Облигационные фонды

Эти фонды обычно инвестируют в средне- и долгосрочные облигации. Эти облигации могут быть корпоративными, в таком случае облигации оцениваются, исходя из возможности выпускающей их компании делать выплаты инвесторам, или облигациями государственного займа, когда государство-издатель предлагает займы инвесторам, гарантируя безопасность инвестиции. В отличие от облигаций частного сектора данные фонды не имеют определённого срока погашения, а также не предусматривают гарантированную выплату вложенных средств. Положительным здесь является то, что дивиденды могут реинвестироваться для увеличения капитала, а также не исключена вероятность выигрыша от колеблющейся процентной ставки.

Акционные фонды

Эти фонды инвестируют в акции компаний, которые сгруппированы по определённым признакам, таким как: сфера промышленности, страна, континент, регион, или по международному признаку. Например, некоторые акционерные фонды инвестируют в известные компании, занимающие твердую позицию на рынках Европы и Америки, такие компании регулярно выплачивают дивиденды. Более рискованные акционерные фонды могут инвестировать, например, в молодые, развивающиеся технологические компании в Калифорнийской Силиконовой Долине, имея целью получить как можно больший доход от прогрессивно развивающейся сегодня отрасли науки и технологий. Большое преимущество акционерного фонда – диверсификация, обычный акционерный фонд может владеть акциями 100 и более компаний, а это означает, что потери от падения акций некоторых из этих компаний будут компенсированы или уравновешены при росте доходности акций других компаний.

Смешанные фонды (фонды по размещению капитала)

Такие фонды комбинируют инвестиции капитала в акции, облигации и денежные рынки по всему миру, стараясь использовать в своей стратегии прогнозирование степени риска. Инвестиционные портфели в таких случаях принято разделять в соответствии с уровнем риска на «умеренный», «сбалансированный» и «агрессивный».

Срок и ликвидность инвестиций

Обычное правило – чем ниже риск, тем ниже доход, и наоборот, чем выше потенциальный риск, тем больше прибыли можно ожидать.

Управляющие инвестициями

СFS провела серьёзное исследование фондовых рынков и подобрало лучших фондовых менеджеров. Депозитарии, держащие акции от имени инвестора, действуют согласно европейским правилам об управлении финансами, их главной задачей является защита и безопасность инвестора.